上海自貿(mào)區(qū)政策各方面都比較方便，所以很多人選擇在天津注冊商業(yè)保理公司。在天津注冊商業(yè)保理公司有哪些明確的規(guī)定？
一，天津商業(yè)企業(yè)的基本概念
本必要性所指的商業(yè)保理業(yè)務(wù)是指制造商通過與商業(yè)保理商(非銀行政府機(jī)構(gòu))簽訂保理協(xié)議，將當(dāng)前或未來的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給商業(yè)保理商，以獲得投資，或獲得保理商提供的賬戶管理、賬款催收、壞賬擔(dān)保等公共服務(wù)。
二.商業(yè)保理企業(yè)從事業(yè)務(wù)的廣州公司注銷類別
(一)可以從事與所轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款相關(guān)的下列業(yè)務(wù):
1.應(yīng)收賬款投資；
2.銷售子賬戶管理；
3.應(yīng)收賬款催收；
4.壞賬擔(dān)保；
5.其他特許經(jīng)營。
(二)不得從事下列娛樂活動(dòng):
1.吸收存款；
2.發(fā)放貸款或委托貸款；
3.專門或受委托開展與商業(yè)保理無關(guān)的托收業(yè)務(wù)和債務(wù)托收業(yè)務(wù)；
4.委托融資；
5.國家明確規(guī)定不得從事的其他娛樂活動(dòng)。
(三)補(bǔ)充:商業(yè)保理企業(yè)可以通過金融機(jī)構(gòu)、非銀行銀行、廣州公司發(fā)行票據(jù)等渠道進(jìn)行投資，投資可能必須符合國家相關(guān)法律法規(guī)的明確規(guī)定。
三、商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)具備以下先決條件
(1)至少一個(gè)投資者(或其關(guān)聯(lián)整體)必要時(shí)具有關(guān)聯(lián)實(shí)體，指投資者控制的某個(gè)實(shí)體，或投資者控制的某個(gè)實(shí)體，或經(jīng)營管理商業(yè)保理業(yè)務(wù)等相關(guān)企業(yè)的經(jīng)驗(yàn)。
投資者由一個(gè)單位和另一個(gè)單位共同控制?？刂剖侵缚刂品綋碛斜豢刂品?0%以上的表決權(quán)。
(2)投資方成立一年(廣州公司，合格境外投資方，注銷其境外子公司，以其子公司擁有的境外子公司(SPV)名義設(shè)立商業(yè)保理公司，無需存續(xù)一年)。投資者有相應(yīng)數(shù)額的資金和資金開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)，且資金不少于5000萬港元，兩年內(nèi)在金融、中國海關(guān)、工商等政府機(jī)構(gòu)和銀行無違法行為和不良記錄。
整個(gè)商業(yè)保理企業(yè)投資者注冊資本已足額到位，外國投資者符合其他法律法規(guī)關(guān)于廣州公司注銷的相關(guān)要求。
外國投資者的真實(shí)情況披露了特定投資者的歷史背景數(shù)據(jù)和資本狀況。
(三)建立健全金融體系、風(fēng)險(xiǎn)控制體系和根本風(fēng)險(xiǎn)暴力應(yīng)急體系。
財(cái)務(wù)制度包括人事管理制度、財(cái)務(wù)和政府機(jī)構(gòu)及崗位職責(zé)、資金和費(fèi)用管理要求、會(huì)計(jì)政策和課程、廣州公司會(huì)計(jì)憑證管理和注銷管理等。
風(fēng)險(xiǎn)控制體系包括組織指令集和功能、業(yè)務(wù)操作流程和要求、資本分類管理、風(fēng)險(xiǎn)處置政策等。
(四)至少有兩名具有三年以上國際金融各領(lǐng)域管理專業(yè)知識的高級管理人員，且無廣州公司撤銷金融機(jī)構(gòu)的不良記錄。
高級管理人員是指董事長(總經(jīng)理)、業(yè)務(wù)總監(jiān)、哈維、風(fēng)險(xiǎn)控制負(fù)責(zé)人和運(yùn)營負(fù)責(zé)人。
(五)以本公司形式設(shè)立，注冊資本不少于5000萬港元，為實(shí)繳貨幣資本。(中華人民共和國商務(wù)部令2015年第2號刪除《[上紫函[2012]919號》第一條第一項(xiàng)“注冊資本不得低于5000萬港元”)。)
外國投資者以可自由兌換貨幣、其有權(quán)獲得的外幣港幣、在全國范圍內(nèi)獲得的港幣收益，或者從股票轉(zhuǎn)換、清算等娛樂活動(dòng)中獲得的港幣利潤進(jìn)行融資。
四、在商業(yè)保理企業(yè)的設(shè)立過程中
(一)設(shè)立國內(nèi)商業(yè)保理企業(yè)向試點(diǎn)地區(qū)(縣)工商行政管理機(jī)構(gòu)申請命名，事先獲得批準(zhǔn)。試點(diǎn)地區(qū)(縣)工商行政管理部門告知申請人設(shè)立的前提，并在收到申請人注冊申請后3個(gè)工作日內(nèi)向試點(diǎn)地區(qū)(縣)商務(wù)部門發(fā)送聽證函。試點(diǎn)地區(qū)(縣)商務(wù)部將再次取消廣州公司并啟動(dòng)聯(lián)合收聽功能，并在10個(gè)工作日內(nèi)給予書面反饋。
(二)設(shè)立涉外商業(yè)保理企業(yè)向試點(diǎn)地區(qū)(縣)工商行政管理機(jī)構(gòu)申請命名，事先獲得批準(zhǔn)。對已獲認(rèn)證并符合設(shè)立條件的外商商業(yè)保理企業(yè)，由試點(diǎn)區(qū)(縣)商務(wù)主管部門出具批準(zhǔn)文件，頒發(fā)《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》；如需經(jīng)市商務(wù)委批準(zhǔn)，由區(qū)(縣)商務(wù)主管部門報(bào)市商務(wù)委批準(zhǔn)。
(3)試點(diǎn)地區(qū)(縣)商務(wù)部門在工商行政管理部門受理登記后，向市商務(wù)委提交商業(yè)保理企業(yè)的相關(guān)資料。
五、設(shè)立商業(yè)保理企業(yè)提交的材料
(一)設(shè)立一般企業(yè)所需的材料
(二)商業(yè)保理企業(yè)的設(shè)立方案:
1.投資者基本介紹情況及相關(guān)證明；
2.從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)、商業(yè)貿(mào)易投資、物流管理等相關(guān)企業(yè)的投資者或其關(guān)聯(lián)企業(yè)的經(jīng)歷說明；
3.民營企業(yè)投資規(guī)模及描述研究；
4.金融體系、風(fēng)險(xiǎn)控制體系和基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)暴力應(yīng)急體系；
5.擬開展保理業(yè)務(wù)的企業(yè)、企業(yè)及各個(gè)領(lǐng)域未來業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理工作指令集、經(jīng)濟(jì)效益研究、風(fēng)險(xiǎn)彈性研究、業(yè)務(wù)操作流程及特點(diǎn)。
(三)高級管理人員和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)構(gòu)管理人員的情況介紹及相關(guān)證明。
(四)管理機(jī)構(gòu)要求的其他相關(guān)文件。
六、商業(yè)保理企業(yè)變更程序
下列事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)參照設(shè)立程序變更申請；其他變更按照相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。
(一)持股比例超過5%的大股東申請股權(quán)轉(zhuǎn)讓；
(二)新增主要股東；
(三)合并。
(4)分離。
七、其他資金的使用，會(huì)計(jì)審計(jì)的限制
(一)中外商業(yè)保理企業(yè)的經(jīng)營和娛樂活動(dòng)應(yīng)符合國家有關(guān)外匯儲備管理的明確規(guī)定。
(二)商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)在境內(nèi)已加入國際保理企業(yè)組織的金融機(jī)構(gòu)開立商業(yè)保理業(yè)務(wù)資金港幣等額利息賬戶(以下簡稱“等額賬戶”)。
(3)商業(yè)保理企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)資本一般不得超過總資產(chǎn)的10倍。風(fēng)險(xiǎn)資本是根據(jù)企業(yè)凈資產(chǎn)減去支票、利息和債券后的剩余資本總值確定的。
(四)商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)按照審慎的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，建立資本損失中央銀行提取制度。保理資本風(fēng)險(xiǎn)可參照《非銀行銀行資本風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)管準(zhǔn)則(試行)》進(jìn)行分類，資本意外險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提比例可根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)大小確定，資本意外險(xiǎn)可按季度從央行提取。
(五)商業(yè)保理企業(yè)為大股東及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保或保理投資總額不得超過大股東的出資額。
八、其他管理明確規(guī)定
(一)應(yīng)在其名稱中，標(biāo)明“商業(yè)保理”字樣。
<廣州公司注銷/p > (2)在中國人民銀行征信中心的應(yīng)收賬款質(zhì)押登記中公示該制度，同時(shí)進(jìn)行應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記，以公示應(yīng)收賬款所有權(quán)的穩(wěn)定狀態(tài)。
(3)與金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)合體、法人、政府機(jī)構(gòu)或授權(quán)分支機(jī)構(gòu)簽訂資金管理協(xié)議，明確兩國的基本權(quán)利、責(zé)任和法律責(zé)任。
(四)存管金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)的金融存管狀況每月報(bào)送試點(diǎn)地區(qū)(縣)商務(wù)部門；存管金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)商業(yè)保理企業(yè)違反國家法律法規(guī)或者存管協(xié)議的，應(yīng)當(dāng)調(diào)查并向商務(wù)部門報(bào)告相關(guān)情況。
(五)按照明確規(guī)定登錄中華人民共和國商務(wù)部商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息技術(shù)(以下簡稱“中華人民共和國商務(wù)部信息技術(shù)”)進(jìn)行數(shù)據(jù)填報(bào)，包括公司注冊資料、管理人員專業(yè)知識、財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、外部管理模式建設(shè)項(xiàng)目狀況等。新注冊企業(yè)應(yīng)在成立后10個(gè)工作日內(nèi)完成基礎(chǔ)數(shù)據(jù)填報(bào)。
(6)前一個(gè)月和季度的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)在每個(gè)月和季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)完成。數(shù)據(jù)報(bào)告狀態(tài)將是商業(yè)保理企業(yè)審計(jì)檢查的最重要基準(zhǔn)。
(七)應(yīng)做好基礎(chǔ)問題調(diào)查報(bào)告的管理工作，并在下列事項(xiàng)發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向業(yè)務(wù)部門報(bào)告(登錄中華人民共和國商務(wù)部信息技術(shù)司)，并配合相關(guān)機(jī)構(gòu)開展調(diào)查。
1.持股比例超過5%的主要股東變更；
2.境外投資額度超過總資產(chǎn)5%的基本關(guān)聯(lián)交易；
3.境外投資額度超過總資產(chǎn)10%的基礎(chǔ)負(fù)債；
4.境外投資超過總資產(chǎn)20%的或有債務(wù)；
5.嚴(yán)重虧損超過總資產(chǎn)10%或法律賠償責(zé)任；
6.副董事長、董事長等管理人員變動(dòng)；
7.減資、合并、分立、解散和申請破產(chǎn)；
8.基本未決民事訴訟和審判。